Concepteur de solutions patrimoniales
Modélisateur de votre avenir
Générateur de sérénité
Conseil actif et généraliste dans
tous les domaines du patrimoine,
de la finance à l'assurance en
passant par l'immobilier et le droit.
L'objectif d' AGEFOR est de matérialiser votre train de vie et de vous permettre de le valoriser, de le protéger,
de le défendre en toutes circonstances, en profitant des crises et des opportunités qui se présentent à vous.
Vous cernez votre besoin,
je le mets en musique.
Parce que vous êtes unique, parce que personne ne vous connait mieux que vous, Agefor vous écoute avec attention, avant de trouver pour vous les moyens de satisfaire vos besoins, vos envies.
Vous m'expliquez quoi,
je vous dis comment.
Je viens parler à AGEFOR pour : - m'assurer lors d'un voyage (étude ou plaisir) à l'étranger - trouver un appartement avec des frais d'agence limités à 3 % - solliciter un prêt au meilleur taux du marché - assurer un emprunt à moindre coût, à garanties meilleures - renégocier un prêt obtenu à taux variable ou trop élevé - souscrire une assurance logement, véhicule, accidents de la vie à coût moindre - envisager d'inscrire une relation amoureuse dans le temps (PACS, contrat de mariage, etc...) - me garantir, ainsi que mes proches en cas de pépin de santé - placer l'argent reçu d'un proche (succession, donation, don manuel) - donner de l'argent à un proche (succession, donation, don manuel) - créer ou reprendre une entreprise - protéger mon entreprise, mes associés et mes salariés - calculer mes impôts sur le revenu, sur la fortune, taxes d'habitation et foncières - réduire mes impôts - investir - assurer mes investissements - protéger mon chien ou mon chat des accidents de la vie - préparer ma retraite - déposer mes dossiers de retraite - préparer mes obsèques - faire des donations - monter ou gérer une Société civile (immobilière ou autre)
J'écoute mes banquiers, assureurs, notaires, avocats, comptables, agents immobiliers,
AGEFOR me traduit leurs conseils en langage clair et en contrôle l'impact sur ma vie.
Le métier d'AGEFOR
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Le métier
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Mon métier :
une approche personnalisée.
Je suis spécialisé dans le conseil en gestion de patrimoine, ce qui me permet de vous proposer
un accompagnement complet alliant le conseil stratégique, la mise en place de solutions pertinentes
et originales, et le suivi de ces solutions dans le temps.
Cette approche absolue s’applique à toutes les phases du développement de votre train de vie, de la
constitution à la transmission.
Un service de « coach patrimonial global » !
Mon métier :
l'accès à tous.
Le conseil en gestion de patrimoine s’adapte à toutes les tailles de patrimoine, à toutes quantités d’épargne,
à tous les styles de personnes.
La difficulté de gérer un train de vie n’est pas liée à la taille de celui-ci.
Ce qui fait tout le monde gagne à rencontrer un conseil en gestion de patrimoine.
Un service « haut de
gamme » pour tous !
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Le métier
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Mon métier :
à la rencontre d’une famille
A quoi sert de vous aider à placer au mieux en évitant impôts et déconvenue si vos parents vous transmettent
des biens sans prendre un minimum de précaution ?
De même que les études d’un enfant doivent être programmées, les frais d’assistance à domicile des grands-parents
doivent être anticipés.
Un service « recomposé » pour votre famille !
Mon métier :
durer dans le temps.
Le conseil en gestion de patrimoine s'intéresse au devenir transgénérationnel de ses propositions.
Le temps permet de construire, consolider, améliorer son empire.
Le temps demande aussi des ajustements en
fonction des revirements financiers ou légaux
Un service « ajustable » en continu !
L'équipe d'AGEFOR
Lorsque j'ai créé le cabinet AGEFOR, en 1991, j'avais pour objectif d'apporter mon savoir-faire dans la
Gestion de Patrimoine, fort de 13 ans d'expérience dans une banque, qui m'a formé aux mystères des relations humaines.
J'ai été amené par des Experts Comptables au courtage d'assurance de personnes.
Pour répondre aux questions de leurs Clients, j'ai rencontré les fournisseurs actifs dans ce domaine et
monté une stratégie mêlant conseil patrimonial et assurances personnelles.
Ceci et d'autres rencontres professionnelles ont façonné différemment AGEFOR :
tous les conseils financiers apportés le sont au service de la défense ou du développement de votre "train de vie".
AGEFOR est une société familiale, animée par le seul Gérard ALLEON.
Elle conseille 350 Clients en région Lyonnaise et dans le Chablais (74) principalement.
Le Chef d'Orchestre
Je défini le Conseil en Gestion de Patrimoine par analogie avec la musique.
Un orchestre se compose de nombreux instrumentistes, tous émérites. Qu'ils soient solistes ou tuttistes,
ces artistes ne peuvent jouer ensemble qu'avec l'aide d'un chef d'orchestre, qui donne le départ à chacun
d'entre eux, qui harmonise la puissance du son, qui garantit le rythme.
Ce chef d'orchestre n'a pas autant de valeur que ses musiciens sur leurs instruments, mais il connait leur technique
et compose un ensemble esthétique et conforme aux demandes du compositeur et du public.
Votre Conseil en Gestion de Patrimoine est comme un Chef d'Orchestre.
Vos conseils habituels, de grande compétence chacun dans leur domaine, s'accordent beaucoup mieux sous la baguette
d'un coordinateur, d'un communicateur d'énergie, d'un agitateur d'idées.
Je n'ai pas la compétence de votre Notaire, mais je comprends ce qu'il dit et peux vous l'expliquer en mots simples.
J'en analyse les conséquences sur les autres composantes de votre train de vie et en tire des ajustements ou ajouts.
Inscriptions officielles
AGEFOR est Courtier d'assurance ou de réassurance (COA), Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP) et Agent immobilier.
- AGEFOR SARL au capital de 13 400 euros, siège social au 3 rue Bossuet 69006 LYON Immatriculée au RCS de Lyon sous le n° 383 615 895
- Inscription à l'Orias sous le n° 07.002.160
- Activité de démarchage bancaire et financier sous le numéro 1062501904FN
Responsabilité civile professionnelle assurée par la Compagnie QBE Insurance, sise au 21 rue de Balzac 75406 PARIS. Voir les attestations.
- Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce carte numéro 113251,
délivrée par la Préfecture du Rhône. NE PEUT RECEVOIR AUCUN FONDS, EFFET OU VALEUR.
Responsabilité civile professionnelle assurée par la Compagnie QBE Insurance, sise au 21 rue de Balzac 75406 PARIS, pour un montant de 30 000 euros. Voir les attestations.
- Affilié à la Fédération Française de Rugby sous le n° 0113438.
- Saxophoniste, dulzainiste.
"Le PLACEMENT" est un terme générique qui regroupe tout ce que nous pouvons faire pour vous.
Notre métier regroupe différents actes : le conseil, l'audit d'une situation, la préconnisation d'un produit,
la proposition d'assurance, la souscription d'un contrat, la rencontre de vos fournisseurs de service, la négociation,
et tout ce qui peut vous rendre service.
La Gestion de patrimoine est un domaine complexe, dont le vocabulaire et les mécanismes ne sont pas toujours simples
à appréhender. Il est donc important de prendre le temps de la réflexion et d’échanger avec votre entourage avant toute décision.
La méthode de conseil choisie par AGEFOR est pédagogique, à l’écoute de vos attentes, et le consultant est
détenteur des statuts réglementés vus plus haut.
Notre mission se déroule en quatre étapes minimum pour apprécier vos attentes et développer notre réponse.
1). Diagnostic de votre situation
Lors de ce premier entretien, sont notamment abordés les éléments relatifs à votre état civil, votre revenu et votre imposition,
vos actifs immobiliers et les crédits s’y rattachant, vos actifs financiers et l’intérêt de leurs enveloppes fiscales, votre capacité
d’épargne, votre retraite et vos préoccupations successorales, votre connaissance et expérience des marchés financiers, votre profil
de risque et vos objectifs.
Le rendez-vous se conclut par l’analyse de vos objectifs et la prise d’un second rendez-vous.
Votre consultant établit ensuite son diagnostic patrimonial, en collaboration avec vos conseils habituel
(voir section "Chef d'Orchestre").
Votre TRAIN DE VIE est ainsi défini et quantifié.
2). Proposition de solutions
Votre conseiller vous propose une ou plusieurs solutions répondant à vos objectifs préalablement définis et à votre situation patrimoniale.
Les avantages et limites des solutions proposées sont abordés, ainsi que la valeur ajoutée de AGEFOR.
L'implication sur votre TRAIN DE VIE est décrite.
Cet entretien se fait souvent en présence de vos conseils habituels.
Au cours d'un troisième entretien, votre conseiller répondra à toutes vos interrogations sur la solution envisagée, pour vous permettre
de décider en toute sérénité.
3). Mise en oeuvre de la solution
Des rendez-vous complémentaires, en nombre variable, peuvent vous être proposés en fonction de la nature de la solution envisagée.
Les différents intervenants sont rencontrés de concert.
4). Suivi de la solution
Dans le contexte d’évolution permanente des textes législatifs et des marchés financiers, notre conseil, si pertinent soit-il,
ne peut avoir qu’une validité limitée dans le temps.
A cet effet, nous vous proposerons un rendez-vous semestriel afin de contrôler la bonne adéquation de la solution avec
l’évolution de votre situation personnelle.
La mission que nous mettons en place pour vous.
Les produits et placements que nous développons pour vous.
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Contact
Pour des informations complémentaires ou un rendez-vous, n'hésitez pas à nous contacter.
Clot Boyer, 648 chemin des Veyans du Tignet
06530 SAINT CEZAIRE SUR SIAGNE
Tél : 04 72 61 14 84
Inscriptions officielles
AGEFOR est Courtier d'assurance ou de réassurance (COA), Mandataire de courtier en opérations de banque et en services de paiement (MIOBSP) et Agent immobilier.
- AGEFOR SARL au capital de 11 800 euros, siège social à Clot Boyer 06530 SAINT CEZAIRE SUR SIAGNE Immatriculée au RCS de Grasse (06) sous le n° 383 615 895
- Inscription à l'Orias sous le n° 07.002.160
- Activité de démarchage bancaire et financier sous le numéro 1062501904FN
Responsabilité civile professionnelle assurée par la Compagnie QBE Insurance, sise au 21 rue de Balzac 75406 PARIS. Voir les attestations.
- Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce carte numéro 113251,
délivrée par la Préfecture du Rhône.
NE PEUT RECEVOIR AUCUN FONDS, EFFET OU VALEUR.
Responsabilité civile professionnelle assurée par la Compagnie QBE Insurance, sise au 21 rue de Balzac 75406 PARIS, pour un montant de 30 000 euros. Voir les attestations.
- Affilié à la Fédération Française de Rugby sous le n° 0113438.
- Saxophoniste, dulzainiste.
Editeur du site : Le site conseil-actif.com (agefor.free.fr) est édité par AGEFOR Sarl, intermédiaire d’assurances. Société à Responsabilité Limitée au capital de 11 800 € RCS Grasse (06) n° B 383 615 895. Siège social : Clot Boyer, 06530 SAINT CEZAIRE SUR SIAGNE, Directeur de la publication : Gérard ALLEON Responsable de la rédaction : Gérard ALLEON Tel : 04 72 61 14 84 Hébergeur du site Le présent site est hébergé par la société FREE : FREE SAS au capital de 3 441 812 € RCS Paris 421 938 861 SIRET 42193886100034 siège : 8, rue de la Ville l'Eveque - 75008 PARIS 08 Tél. 01 72 92 20 00
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